Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за деятельностью своих платежных агентов и тщательно проверять, насколько добросовестно они соблюдают законодательство в сфере противодействия отмыванию доходов. Об этом сообщила пресс-служба регулятора.
По данным ЦБ, некоторые банковские платежные агенты при упрощенной идентификации клиентов незаконно используют персональные данные граждан и без их ведома открывают электронные кошельки. Такие средства платежа затем задействуются в высокорисковых операциях, в том числе переводах в пользу нелегальных онлайн-казино и букмекеров.
«Это влечет негативные последствия как для банков, так и для граждан», — указал Центробанк.
В связи с этим регулятор рекомендовал кредитным организациям «проявлять осмотрительность при выборе платежных агентов» и при выявлении их недобросовестной деятельности расторгать с ними договоры в одностороннем порядке.
ЦБ напомнил, что ответственность за соблюдение платежным агентом требований по идентификации клиентов несет банк, привлекший его к сотрудничеству. Платежными агентами могут выступать юрлица или индивидуальные предприниматели.
До этого стало известно, что банки из ЕС отказываются полностью уходить из России из-за высокой прибыли.
