Самые крупные и надежные компании в государстве.
Голубые фишки – это особая категория компаний на рынке. Они отличаются от большинства остальных сразу по нескольким признакам: объемом дивидендов и периодичностью их выплат, амплитудой ценовых колебаний, общим уровнем надежности и так далее. Давайте поближе с ними познакомимся.
Какие компании называются «голубыми фишками»
Этим словом принято называть самые крупные компании какого-то государства. Например, в России голубыми фишками будут гиганты типа Сбербанка или Газпрома.
Еще одна важная их черта – история пребывания на рынке. Как правило, сюда относятся только те фирмы, которые существуют на рынке уже несколько десятилетий и смогли пережить не один финансовый кризис.
Обозначение «голубые фишки» пришло из сферы казино и азартных игр. Там голубые фишки – самое дорогостоящие, самые ценные и желанные для каждого игрока.
Главные признаки голубых фишек
Давайте разберем их ключевые отличия от всех остальных компаний.
Стоимость компании, или капитализация
Она определяется так. Надо посмотреть, сколько акций компании продается на рынке и умножить это количество на рыночную стоимость одной акции. Например, у Сбербанка сейчас 22 586 948 000 акций. Одна акция стоит 283,45 рубля. Умножаем количество ценных бумаг на стоимость одной бумаги, получаем 6 402 270 410 600 рублей. Шесть с половиной триллионов рублей.
Экономисты считают, что компанию в РФ можно относить к «голубым фишкам», если ее капитализация – от 500 миллиардов рублей. В США – от 10 миллиардов.
Эти цифры условны. Компания может быть голубой фишкой, если она – самая крупная в своей отрасли, например, в сфере металлообработки. Если даже ее активы не будут оцениваться на 10 миллиардов в США или 500 миллиардов рублей в РФ.
Объем торгов
Акции голубых фишек – это самые торгуемые финансовые инструменты на рынке. Всегда есть много желающих их купить или продать Кто-то покупает для инвестирования, кто-то пытается спекулировать – покупать, чтобы продать через какое-то время по более высокой цене.
Отсюда вытекает еще один критерий – ликвидность.
Ликвидность
Все акции голубых фишек легко продаются и легко покупаются, то есть они очень ликвидные. Если вы купите акцию голубой фишки, вы гарантированно сможете ее продать.
Это открывает отличные возможности не только для инвестирования, но и для спекулирования. Тысячи трейдеров в РФ, например, пытаются ежедневно зарабатывать на колебаниях курса акций Газпрома.
Дивидендные выплаты
Голубые фишки обычно стабильно выплачивают дивиденды своим акционерам.
Компании иногда не выплачивают дивиденды, чтобы «реинвестировать» их, увеличить объемы производства и выйти на еще более крупные прибыли. Но голубым фишкам этого делать не нужно, потому что им обычно уже «некуда расти». Они заняли прочное положение на рынке и им надо просто его поддерживать. Поэтому они спокойно платят дивиденды своим инвесторам.
Из этого правила есть два исключения: компании Яндекс и Mail.ru. Они платят дивиденды своим инвесторам далеко не всегда. Потому что сектор информационных технологий в Российской Федерации еще только развивается, и этим двум компаниям надо постоянно наращивать обороты. Они стремятся реинвестировать дивиденды, а не отдавать их вкладчикам.
Что такое индекс голубых фишек
На Московской бирже можно посмотреть индекс голубых фишек Российской Федерации. Его тикер – MOEXBC. Вот ссылка на сам индекс, а вот ссылка на его график за десять лет.
В этом индексе 15 крупнейших компаний РФ. Их цены суммируются и делятся на 15. Плюс, добавляются некоторые другие показатели. В результате получается как бы средняя цена всех этих акций, а ее динамика отражается на графике.
Как видите, налицо экономический рост. Да, с 2009 по 2015 год цена шла больше «вбок», но потом пошла вверх. Резких обвалов и «крахов» не было.
Преимущества голубых фишек
Давайте теперь разберем, почему стоит добавлять эти компании в инвестиционный портфель.
Защита от банкротства
Голубые фишки почти не рискуют стать банкротами. Причин на это две.
Первая. Они очень давно существуют на рынке. Они смогли пережить много кризисов, они знают свой товар и свою целевую аудиторию, им доверяют потребители. Если возникают какие-то кризисные ситуации, эти компании «не растеряются», они будут знать, что делать.
Вторая причина – поддержка государства. Государство поддерживает многие голубые фишки хотя бы уже потому, что само является их акционером. Например, Российской Федерации принадлежат контрольные пакеты акций таких компаний как Газпром и Сбербанк. Государство ведь не захочет банкротить само себя, верно?
Стабильные дивиденды
Поскольку большинство голубых фишек уже утвердились на рынке, им не надо постоянно реинвестировать свою прибыль, чтобы разрастаться дальше. Они используют деньги акционеров, чтобы не сдавать свои позиции, а с прибылей спокойно выплачивают дивиденды.
Среди американских акций есть даже три подтипа голубых фишек по стабильности дивидендных выплат:
- Преуспевающие (Achievers) – стабильно выплачивают дивиденды в течение 10 лет.
- Аристократы – 25 лет.
- Короли – 50 лет.
Молодые фирмы или компании с небольшой капитализацией в плане дивидендов не так надежны. По двум причинам:
- Дивидендов у них может не быть. Потому что они еще не заняли свою нишу на рынке и не факт, что конкуренты их не вытеснят. Кроме этого, они могут не выдержать кризиса или просто обанкротиться.
- Дивиденды могут реинвестироваться. Если у вас обыкновенные акции, то не факт, что по ним будут выплачены дивиденды. Когда бизнес только развивается, намного эффективнее бывает вкладывать всю его прибыль в развитие, а не тратить ее (на дивиденды в частности).
У голубых фишек таких проблем нет.
Низкая амплитуда ценовых колебаний
Акции молодых компаний могут очень резко подниматься в цене и очень резко падать. С голубыми фишками такого обычно не бывает. Потому что эти компании все время «на слуху», про них постоянно говорят в новостях, их отчетность на виду. Их цены сложно повысить или обвалить какими-то новостями.
Инвесторы уверены в акциях этих компаний, поэтому не начнут их мгновенно распродавать или мгновенно скупать при выходе позитивных или, наоборот, негативных новостей.
Как правильно покупать акции голубых фишек
Для этого надо пройти несколько шагов.
Шаг 1. Выбрать брокера
Вот список самых популярных брокеров Российской Федерации с сайта Московской биржи. Там перечислены компании, которые лицензированы Центральным банком России и которые ежегодно совершают сделки на триллионы рублей.
Я рекомендую вам выбрать любого брокера из первых двенадцати. Они самые крупные и самые надежные. Эти брокеры предоставят вам отличное обслуживание, постоянную поддержку, проконсультируют, помогут. И вряд ли обанкротятся.
Шаг 2. Открыть индивидуальный инвестиционный счет
На сайте любого брокера вы сможете открыть счета двух типов – брокерский и индивидуальный инвестиционный (ИИС).
Я рекомендую вам открывать именно ИИС. Вот моя статья про то, как работает индивидуальный инвестиционный счет и какие он дает преимущества. Прочитайте ее обязательно. ИИС позволит вам либо получить до 52 000 рублей через возврат уплаченного НДФЛ, либо освободиться от всех налогов на прибыль (но с дивидендов налог платить все равно придется).
ИИС открывается бесплатно. Сделайте это как можно быстрее, например, сегодня. Потому что с ИИС нельзя снимать деньги три года с момента регистрации. Вернее, деньги можно снять, но тогда счет будет работать как обычный брокерский.
Шаг 3. Вложиться в ETF на индекс голубых фишек
ETF – это фонды, которые вкладывают деньги в голубые фишки. Например, такие фонды могут скупить акции всех 15 голубых фишек трейдеров, а потом «частями» продавать их инвесторам.
У ETF два главных плюса:
- Вы можете инвестировать с очень маленькой суммы.
- Ваши вложения сразу будут хорошо диверсифицированы.
Я пока не написал статью о том, как работают ETF, но скоро сделаю это. Пока что вот вам очень подробный вебинар от банка Ак Барс – о том, как этот финансовый инструмент работает и как правильно в него инвестировать. Смотреть можно прямо отсюда, не переходя на ютуб.
Вы можете и вручную покупать акции. Но тогда вам придется самостоятельно делать диверсификацию. Фонды намного удобнее, с ними меньше возни. А доходность та же.
Почему экономисты следят за голубыми фишками
Потому что голубые фишки вносят значительную долю в государственный бюджет и в ВВП. Они служат как бы лакмусовой бумажкой для экономики государства. Если курсы акций этих компаний начнут падать, значит экономика государства переживает кризис.
Почему американские инвесторы так нервничают, когда падает индекс Доу Джонса? Потому что этот индекс рассчитывается на основании курсов акций 30 крупнейших компаний США. Он отражает состояние экономики Штатов.
Еще одна причина – голубые фишки показывают, в каком экономическом секторе сосредоточены компании определенного государства. В России, например, около 45 % всех компаний работают в сфере энергетики и ресурсов.
Эта зависимость помогает прогнозировать курсы валют и другие макроэкономические показатели.
Всегда ли акции голубых фишек растут в цене
Нет. Компания может входить в число голубых фишек, но курсы ее акций при этом могут резко снижаться. Самый распространенный пример в этом плане – Магнит.
Видите, как менялся курс? Сначала рос-рос-рос, а потом упал. На пике было 12 275 рублей, а сейчас – 5 135. В 2,3 раза меньше.
Вот поэтому и надо вкладываться в фонды на индексы голубых фишек, то есть покупать одновременно акции нескольких компаний. Диверсификация защитит вас от подобных спадов и поможет стабильно оставаться в плюсе.
Что еще почитать и посмотреть
Посмотрите другие статьи по инвестированию, которые у нас опубликованы:
- Инвестиции – общая статья с классификацией инвесторов и типов инвестиций.
- Акции – что это за инструмент, как они работают, насколько опасно в них вкладываться.
- Облигации – особенно рекомендую вам эту статью. Если вкладывать в них через ИИС, можно получить доходность, которая в несколько раз превзойдет доходность от банковского вклада.
Пройдите марафон «Как и куда инвестировать в 2021 году». В нем десять вебинаров, марафон длится ровно десять дней. За это время вы узнаете про все финансовые инструменты, в которые можно вкладывать деньги, научитесь правильно определять их степень риска, будете чувствовать, какие инвестиции надежные, а какие нет.
Скачайте вот эти книги от замечательного инвестиционного проекта Город Инвесторов. Их рассылку постоянно читаю я, а Василий Блинов проходил на этом сайте курс по инвестированию в ценные бумаги. Материалы там очень углубленные и качественные.
- Как стать финансово независимым через 1 год. В книге описываются совсем несложные шаги, которые вы должны начать предпринимать как можно быстрее. Чтобы выйти через год на уровень финансовой независимости.
- 5 способов эффективно вложить 1000+ рублей. Это о том, куда вкладывать маленькие деньги. Инвестиции далеко не всегда начинаются с миллионов, можно начать вкладывать даже крохотные суммы и постепенно «прощупывать» рынок, набираться опыта. Автор приводит в книге несколько примеров и дает каждому из них комментарий.
- 6 шагов к финансовой безопасности. Книга не только про инвестиции. Она вообще про финансы, про то, как управлять деньгами, богатеть, добиваться финансовой свободы.
Если у вас есть возможность приобрести платный курс, рекомендую вам вот этот – «Личные финансы и инвестиции». Я сам его смотрел, но раньше этот курс назывался «Введение в инвестиции» и был намного более сжатым. Сейчас его расширили.
Уроки ведет Сергей Спирин. Он лично занимается пассивным инвестированием. Он расскажет вам, как делать инвестиции не задумываться о том, что будет происходить на рынке, как правильно защищаться от рисков, как определять инвестиционные цели.
На курсе вы получите все необходимые знания о ценных бумагах, паях инвестиционных фондов, различиях между брокерскими и индивидуальными инвестиционными счетами.
Большой плюс курса – преподавателю можно постоянно задавать вопросы. Можно обращаться к нему за советом даже после того, как обучение будет завершено.
Еще вот вам ссылка на ютуб-канал банка Ак Барс. Банк оказывает в том числе и брокерские услуги, то есть через него можно инвестировать. На ютуб-канале Ак Барса есть много интересных видео про инвестиции, например, вот это.
Видео про ETF, которое я давал выше, тоже с этого канала.
Заключение
Уважаемые читатели, объяснил ли я вам, что такое голубые фишки? Понимаете ли вы теперь особенности этого типа ценных бумаг, их преимущества для инвесторов?
Остались ли у вас какие-то вопросы? Мне бы хотелось получить от вас обратную связь и узнать ваше мнение о статье – легко или тяжело было ее читать, насколько полезными оказались ссылки на дополнительные материалы, все ли было понятно.
Если не затруднит – напишите об этом в комментарии. Я всегда читаю комментарии читателей и стараюсь отвечать в течение суток.
Спасибо.
